O que é fraude

A fraude é um ato ardiloso, enganoso e de má-fé que tem o objetivo de lesar ou ludibriar outrem para trazer algum tipo de vantagem, geralmente financeira, ao fraudador sobre a vítima. A fraude abrange um universo complexo, de diferentes naturezas de crimes e penas, previstas no artigo 171 do Código Penal Brasileiro. Ela pode causar danos irreparáveis à vítima, sejam eles financeiros, psicológicos ou até mesmo de imagem.

Por que precisamos nos proteger

Clientes optam cada vez mais por canais online e os fraudadores estão cada dia mais criativos nas maneiras de enganar sistemas e processos. Para ficar à frente dos fraudadores e oferecer uma melhor experiência aos consumidores, você precisa de soluções de prevenção à fraude e verificação de identidades que equilibrem segurança e menos fricção.

Questões para se considerar no tratamento da fraude

• Tentativas de prevenção de fraudes podem causar atrito aos consumidores
• Tratar a fraude apenas na camada de identificação é insuficiente

Como prevenir fraudes

1. Identifique os fatores de risco de fraude
2. Identifique as áreas suscetíveis a esquemas de fraude
3. Entenda as fontes de dados relevantes
4. Misture, combine e analise os dados

Quando a empresa tem responsabilidade diante de uma fraude?

A empresa tem a obrigação de oferecer um sistema seguro ao consumidor, proteger os seus dados e verificar todas as informações antes de fechar novos contratos ou confirmar a venda de produtos.

5 exemplos de fraudes envolvendo o roubo de identidades digitais

Fraudes de compras online:

Criminosos usam informações de pagamento vazadas para realizar compras online em nome da vítima ou criar novas contas correntes usando uma identidade digital roubada.

Fraudes com previdência social:

Criminosos usam o número de previdência social (SSN) vazados para apresentar declarações de impostos e outras reivindicações em nome da vítima, como empréstimos consignados.

Roubos de identidade fiscal:

Criminosos com acessos a SSNs apresentam declarações de impostos no nome da vítima, usando números falsos e rendimentos diferentes para receber maior redução de imposto.

Roubo de identidade de crianças:

Usando informações coletadas das redes sociais de um responsável, criminosos podem abrir um cartão de crédito em nome da criança e fazer dívidas em seu nome, que podem passar despercebidas até a vítima completar 18 anos, quando ela precisar trabalhar e fazer transações financeiras.

Criação de contas falsas usando dados roubados:

Criminosos tiram proveito das boas relações que a vítima tem com bancos e credores para solicitar novos limites de crédito, cheque especial, entre outros.

Como se proteger das fraudes de identidade?

• Não compartilhar senhas
• Cuidado com compras online e site falsos
• Cuidado com e-mails falsos (phishing)
• Não fornecer dados pessoais em promoções e sorteios
• Proteger documentos pessoais em carteiras
• Monitorar CPF através de ferramentas como o Serasa

Previna a fraude digital com o Authfy

O Authfy confere uma visão holística do ambiente de autenticação digital do cliente, possibilitando a análise e identificação de cenários de fraudes, a intervenção em tempo real e permitindo que regras baseadas em risco e em contextos sejam aplicadas e revertidas no negócio imediatamente. 

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